「年金獲得」とは、金融機関が自社の窓口や支店で、国民年金・厚生年金の受給開始を控えた方々を対象に、年金の裁定請求手続きのサポートを行い、自行への年金振込指定を促す活動を指します。

企業の定年退職者が年金を受け取る際、どの金融機関に振込口座を指定するかは大きなポイントとなり、金融機関にとっても大切な顧客接点です。

企業ができる3つの支援
企業として、この「年金獲得」活動に協力することで、社員の将来への安心感を高めることができます。具体的には、次のような支援が可能です。

1．退職前の年金相談会の実施
金融機関や社労士と連携し、退職を控えた社員を対象に年金説明会や個別相談会を社内で開催しましょう。
・年金受給の流れ
・必要書類の案内
・振込先金融機関の選び方
などを丁寧に説明することで、社員は安心して手続きを進められます。

2．金融機関との連携による制度案内
金融機関と協定を結び、企業から退職者に対して「年金手続きの案内パンフレット」や「相談窓口の情報」を提供することも有効です。
その際、社労士事務所が監修した分かりやすい資料を活用すると、信頼性も高まります。

3．退職手続きにおけるサポートの強化
退職時の書類送付とあわせて、年金裁定請求に関する説明資料を添付することで、社員自身の手続きのハードルを下げることができます。
また、社労士による「手続きチェックリスト」の活用もおすすめです。

金融機関・社員・企業の三方よし
このような年金支援活動を企業が積極的に行うことは、次のような効果をもたらします。

社員にとって： 将来への不安軽減と信頼感の向上

金融機関にとって： 新たな顧客獲得と長期的な取引促進

企業にとって： 福利厚生の一環としてのイメージアップ・退職者からの感謝

金融機関と社労士が連携しながら、企業がこうした取り組みを支援することは、まさに「三方よし」の好循環を生み出します。

椎名社会保険労務士事務所では…
当事務所では、金融機関様と連携し、企業向けの年金説明会の企画・実施サポートや、年金手続きに関する相談体制の構築をお手伝いしております。
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